Services

Neutres, Experts, Impartiaux

Savoir-faire, indépendance et pragmatisme

la garantie de la qualité des prestations de FINETIKA

Entretien profil d’investissement

Grâce à un entretien personnalisé et confidentiel, FINETIKA évalue avec vous vos objectifs, vos attentes, vos craintes, vos valeurs et votre capacité à supporter certains risques, pour vous proposer les solutions les plus adéquates et les plus performantes.

Diagnostic

Grâce à un audit neutre, FINETIKA pourra vous dire si votre patrimoine a été investi dans des produits et services sûrs et fiables, et ce à un coût raisonnable. De plus, FINETIKA vous permet également de bénéficier d’un avis expert et indépendant sur la qualité de la gestion ainsi que sur les performances et les risques de vos placements.

Solutions

Les solutions offertes par FINETIKA permettent entre autre de faire des économies substantielles sur les frais qui vous sont facturés et améliorent ainsi durablement la performance réelle de vos investissements.

Accompagnement

FINETIKA vous accompagne lors de vos entretiens avec votre banque pour négocier les frais, vous garantir que l’on vous propose des prestations de qualité et s’assurer que votre conseiller ou conseillère bancaire œuvre pleinement dans votre intérêt.

Suivi

Suite à un premier diagnostic, FINETIKA vous propose un suivi ponctuel de l’évolution de vos investissements et de votre situation en portant une attention particulière aux risques, aux performances et aux frais.

Investissements durables

Les investissements prenant en compte des enjeux sociaux et environnementaux sont également porteurs de performance. Si vous le désirez, FINETIKA peut vous proposer des solutions d'investissement intégrant ces enjeux ainsi qu'un audit sur la performance sociale et environnementale de votre portefeuille.

A qui s'adresse FINETIKA ?

FINETIKA s'adresse à toute personne ayant un mandat de gestion, ayant investi son épargne ou bénéficiant d'un capital de 100’000 francs suisses ou plus, et désirant recevoir des conseils et un audit indépendant pour le préserver et le faire fructifier durablement.

Plus concrètement, vous êtes :

  1. Un futur retraité allant bénéficier d’un avoir d’environ 500’000 frs.
  2. Vous êtes à la recherche de conseils financiers pour investir ou préserver au mieux cette somme et en jouir d’une manière optimale durant votre retraite.
 Mais encore, vous voulez :

  • Comparer les banques et leurs frais.
  • Mieux cibler quels produits ou services seraient les mieux adaptés à votre situation et vos besoins



FINETIKA, après un entretien individuel, peut vous offrir :




  • Une comparaison qualitative de diverses institutions bancaires et de leur frais respectifs

  • Un accompagnement individuel visant à trouver la banque ou les produits vous correspondant le mieux

  • Une sélection de produits intégrant vos besoins et vos valeurs et une explication rigoureuse de ces choix

  • Une aide dans la négociation des frais avec la banque

  1. L’héritier d’une fortune familiale de 5 millions de frs.
  2. Vous êtes déçu de la performance de votre portefeuille auprès de votre banque et vous désirez changer de produits et d’institution en bénéficiant d’un conseil neutre.
 Mais encore, vous voulez :

  • Comparer votre performance à celle d’autres solutions financières.
  • Trouver une autre banque ou des produits financiers ayant des frais moins élevés et une meilleure performance.



FINETIKA vous offre





  • Un entretien personnel visant à définir votre profil d'investisseur


  • Un diagnostic précis de votre portefeuille et des prestations qui vous ont été offertes jusqu’alors


  • Des propositions de produits sûres et de qualité, adaptées à votre situation, à des frais raisonnables


  • Une aide dans la recherche d’une nouvelle institution à laquelle vous pouvez faire confiance à l’avenir (sous l’angle de la qualité des propositions d’investissement, du service, de l'accompagnement et des frais)


  • Une évaluation minutieuse et une comparaison de vos portefeuilles (sous l’angle des frais, de la performance et de la qualité)


  • Un accompagnement pour négocier les frais de sortie de votre ancienne banque et les frais dans votre nouvelle institution



  1. Une jeune professionnelle bénéficiant d’un montant d’environ 300’000 frs.
  2. Vous avez des doutes concernant les propositions d’investissement de votre banque.
 Mais encore, vous voulez :

  • Vous rassurer sur la qualité de cette offre.
  • L’évaluer minutieusement.
  • Recevoir une contre-proposition afin de pouvoir comparer.



FINETIKA vous offre




  • Un entretien individuel visant à mieux définir vos besoins et attentes

  • Un diagnostic détaillé de votre portefeuille et de la proposition d’investissement de votre banque

  • Une proposition de produits financiers de qualité dont les risques, la performance et les frais sont soigneusement établis et évalués


  1. Une retraitée ayant un capital de 2’000'000 de frs investi dans un mandat de gestion.
  2. Vous êtes déçue de la performance de votre portefeuille et désirez recevoir un conseil afin d’en améliorer la performance
 Mais encore, vous désirez :

  • Comprendre pourquoi la performance de votre portefeuille est faible.
  • Trouver des renseignements fiables afin de comparer des offres d’investissements plus prometteuses.



FINETIKA, vous offre :




  • Un entretien personnel visant à définir votre profil d’investisseuse

  • Un diagnostic précis de votre portefeuille et des prestations qui vous ont été offertes jusqu’alors

  • Une évaluation minutieuse de votre portefeuille (sous l’angle des frais, de la performance et de la qualité)

  • Une comparaison de la performance par rapport à d’autres propositions d’investissement

  • Des propositions concrètes d’amélioration de la performance de vos investissements, relativement à la négociation des frais ou à un changement de produits d'investissement


  1. Un couple de 35 ans qui a reçu un don familial de 100’000 frs.
  2. Vous cherchez un produit d’investissement qui puisse faire fructifier durablement cette somme ou simplement savoir s’il est judicieux de l’investir.
 Mais encore, vous désirez :

  • Recevoir un avis neutre sur les risques et les bénéfices qu’il y aurait à investir votre épargne.
  • Cibler un produit d’investissement qui corresponde au mieux à vos besoins et votre situation particulière.



FINETIKA, vous offre :




  • Un entretien personnel visant à définir votre profil d'investisseur et ciblant particulièrement votre capacité supporter certains risques

  • Un conseil sur mesure selon votre situation et vos attentes, relativement au choix d’investir ou pas

  • Une proposition de produits de qualité adaptés à votre situation et prenant en compte la performance, les risques et les frais

  • Une évaluation et une comparaison des produits qu’on vous a proposés sous l’angle des frais, de la performance, et de la qualité


  1. Un jeune actif héritier d’une fortune de 1 millions de frs.
  2. Vous souhaitez l’investir en respectant vos valeurs sociales et environnementales et en préservant avant tout la valeur de votre patrimoine.
 Mais encore, vous désirez :

  • Avoir un panorama des possibilités d’investissement intégrant des enjeux sociaux et environnementaux.
  • Recevoir des propositions d’investissement durables et sûres



FINETIKA, vous offre :



  • Un entretien personnel visant à définir votre profil d’investisseur et vos objectifs financiers et éthiques

  • Une présentation des différentes possibilités pour investir durablement, sous l’angle des critères éthiques mais aussi financiers (risques, performances, frais)

  • Une présentation des différentes banques et de leurs prestations dans ce domaine

  • Une proposition d’investissement respectant vos valeurs ainsi que vos objectifs financiers et personnels


Calculateurs

FINETIKA vous offre la transparence sur les frais de vos placements

FINETIKA porte une attention toute particulière aux commissions des produits et services financiers ainsi qu’aux frais des institutions bancaires.

Souvent méconnus, les commissions et frais s’élèvent parfois jusqu’à 5% par an et sont une des principales causes de performances décevantes sur le long terme. On retrouve de très fortes disparités entre les différents produits, services et banques, sans qu’il y ait nécessairement un lien avec la qualité et les rendements.

Grâce aux calculateurs en ligne gratuits et anonymes, vous pourrez facilement estimer une fourchette des frais totaux de vos placements. Vous pourrez ainsi vous rendre compte de la difficulté à préserver et faire croître un patrimoine si votre institution ou les produits que vous utilisez supportent des frais trop élevés.

ACCÉDEZ AUX CALCULATEURS DE FRAIS EN LIGNE

Les frais des placements et des banques peuvent atteindre 5% par année, ils sont la principale cause de performances décevantes.

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